Víctimas de financiera que se borró van a Fiscalía a pedir explicaciones

El expediente por la caída de Ciag SRL, la financiera que operaba desde una oficina del Palacio Minetti y dejó a decenas de inversores sin poder recuperar sus ahorros, volvió a moverse. Un grupo de damnificados tendrá el próximo martes una reunión con autoridades del Ministerio Público de la Acusación (MPA) para pedir explicaciones sobre el estado de una investigación que lleva años y reclamar, fundamentalmente, que se avance con medidas cautelares sobre bienes que consideran vinculados al dinero desaparecido. El caso hoy tiene a un único señalado por maniobras. Se trata del ex empleado de la firma, Luis Roatta, que terminó siendo un colaborador de la fiscalía.

El encuentro en cuestión está previsto para el martes a las 9.30 y, según pudo saber Punto biz, participarán el fiscal regional Matías Merlo y el fiscal Sebastián Narvaja, titular de la Unidad de Delitos Económicos y Complejos y quien quedó al frente del expediente luego de la salida de Federico Aranda del MPA para incorporarse a la Unidad de Información Financiera (UIF). La reunión no nació de una convocatoria de oficio de Fiscalía. Fue gestionada por el diputado provincial Carlos Del Frade ante Merlo a pedido de damnificados que vienen reclamando avances concretos en el expediente.

“Lo que queremos es que Fiscalía actúe porque entendemos que la prueba está”, dijo Guillermo Giordana, uno de los afectados, en contacto con Punto biz. Según su estimación, existen alrededor de 30 denunciantes, aunque calcula que el universo total de personas perjudicadas podría acercarse al centenar. Giordana ubica actualmente el monto involucrado en torno de los u$s6 M, una estimación de los damnificados que supera los aproximadamente u$s4 M que aparecieron en las primeras reconstrucciones del caso.

La historia de Giordana tiene una particularidad. No solamente había colocado sus ahorros en Ciag. Es que familia era propietaria de la oficina del Palacio Minetti desde donde funcionaba la financiera. La relación comenzó alrededor de 2014, cuando el inmueble fue alquilado a Juan Carlos Culhane, el fundador Ciag que falleció en 2017. Con el tiempo, Giordana también comenzó a dejar dinero en la firma. Calcula que perdió entre u$s30.000 y u$s40.000, además de acumular alquileres impagos.

Según relató, la operatoria no se presentaba como una inversión de rendimientos extraordinarios. Por el contrario, asegura que Ciag ofrecía tasas que parecían normales para el mercado y la posibilidad de disponer rápidamente del dinero. “Muchas veces, en vez de pagarme el alquiler, lo acreditaban a la cuenta, lo pasaban a dólares y me decían cuál era mi saldo”, recordó.

Cuando Ciag dejó de operar y la familia recuperó la oficina, Giordana encontró allí abundante documentación. Ese material fue posteriormente puesto a disposición de la Justicia y terminó incorporándose a la causa. Ese hallazgo fue además el disparador para que buscara contactar a otros afectados. Una denuncia presentada en julio de 2025 terminó reuniendo a más de 25 personas, aunque ya existían presentaciones anteriores que habían puesto en marcha la investigación.

Una causa que fue cambiando de manos

El expediente atravesó distintos cambios dentro del MPA. Uno de los fiscales que intervino fue Miguel Moreno, quien posteriormente dejó el Ministerio Público para asumir como juez. Más adelante quedó en manos de Federico Aranda, hasta que renunció recientemente para incorporarse a la UIF. Ahora el trámite quedó administrativamente bajo la órbita de Narvaja, quien ya conocía la investigación y había trabajado sobre el caso junto con Aranda.

Para los denunciantes, sin embargo, el problema no pasa tanto por los nombres de los fiscales como por los resultados obtenidos hasta el momento. Uno de los principales planteos será conocer qué ocurrió con las medidas cautelares reclamadas sobre determinados activos.

La relación con Rosental

Entre los movimientos recientes del expediente aparece la toma de declaración testimonial por parte de Fiscalía a dos gerentes de Rosental, firma relacionada la historia comercial de Ciag y de su entonces titular, pero que no tiene actualmente directivos imputados en la causa. Los representantes de Rosental comparecieron como testigos y entregaron documentación destinada a reconstruir la relación comercial que habían mantenido con Culhane.

Según la información que llegó a manos de los fiscales, Rosental nunca administró fondos pertenecientes a los inversores que denunciaron a Ciag, ni esas personas tuvieron cuentas abiertas allí. Los ejecutivos explicaron que Culhane sí era cliente y que en 2012 había adquirido, mediante operaciones en las que intervino Rosental, propiedades vinculadas con proyectos inmobiliarios en el exterior. Tras atravesar una enfermedad y antes de su fallecimiento en 2017, esos activos fueron cedidos a su esposa, Paola Allegranza, en operaciones que, de acuerdo con la documentación aportada, fueron realizadas con conocimiento de Luis Roatta, socio de Culhane y quien posteriormente quedó al frente de Ciag.

Rosental también dejó a disposición de Fiscalía boletos y documentación de las operaciones, certificaciones notariales de las cesiones efectuadas en distintos países, intercambios de correos vinculados con los proyectos y sus fiduciarias, movimientos registrados en la sociedad de Bolsa y antecedentes correspondientes al perfil comercial de su cliente.

La declaración resulta relevante para reconstruir el circuito porque algunos damnificados aseguran que desde Ciag les habían transmitido que sus fondos tenían respaldo o eran canalizados mediante cuentas relacionadas con Rosental.

La versión presentada por los ejecutivos ante Fiscalía es diferente. Ellos sostuvieron que los ahorristas nunca fueron clientes de Rosental ni mantuvieron una relación comercial con la compañía. Algunos propios damnificados también declararon que nunca concurrieron a las oficinas de esa firma, mantuvieron contacto con sus ejecutivos ni suscribieron documentación con ella.

El reclamo apunta a los activos

La discusión que los damnificados pretenden llevar el martes ante Merlo y Narvaja pasa por saber cuál fue el destino de los fondos entregados a Ciag y si existen bienes susceptibles de ser cautelados mientras avanza la causa. Giordana sostiene que parte de esa pista podría encontrarse en inversiones inmobiliarias realizadas en el exterior. 

“Esta gente invirtió en emprendimientos en Uruguay, Perú y Paraguay. Lo que estamos pidiendo es que Fiscalía actúe”, sostuvo Giordana, quien cuestiona particularmente la situación de Allegranza y considera que debe profundizarse la investigación sobre el patrimonio que recibió.

La causa también tiene entre sus protagonistas a Luis Roatta, el único imputado en la actualidad, quien quedó al frente de Ciag luego del fallecimiento de Culhane. Según Giordana, durante la investigación Roatta colaboró para que pudiera accederse al contenido de una computadora secuestrada, un elemento que permitió reconstruir parte de los registros internos de la financiera.

El propio Giordana asegura que inicialmente ni siquiera contaba con comprobantes suficientes de sus colocaciones. Su saldo terminó apareciendo, según relató, cuando fue peritado el material informático secuestrado.

La expectativa de los damnificados ahora está puesta en el martes. Después de años de presentaciones, cambios de fiscales, testimoniales y peritajes, buscarán sentarse frente a la conducción regional del MPA para obtener una respuesta concreta sobre hasta dónde llegó la investigación y qué posibilidades existen de preservar activos ante una eventual reparación económica.