Cuánta plata puedo tener en una billetera virtual sin que me investigue Arca

Desde la exAfip, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (Arca), informaron los montos a partir de los cuales realizan supervisión de los movimientos en billeteras virtuales en el mes de febrero.

El organismo cuenta con la potestad de investigar estos datos con el objetivo de detectar irregularidades, como evasión impositiva o lavado de dinero.

En qué casos hay supervisión

- Serán reportadas aquellas cuentas cuyos ingresos y egresos totales sean iguales o superen los $600 mil. 

- Se informan las transferencias bancarias o virtuales que superen los $2 M, con detalle de operación, CBU o CVU usado y el monto transferido.

- Si el saldo mensual al cierre del período supera los $1 M.

Se debe tener en cuenta que si se realizan operaciones en moneda extranjera, digital o criptomoneda, se efectuará la conversión a su equivalente en pesos.

Qué es lo que investigan

Lo primero que se hace es investigar de dónde sale el dinero que se transfirió o gasto, para determinar si es legítimo o producto de irregularidades. En caso de detectar irregularidades, el afectado debe presentar documentación que respalde la legalidad de sus fondos. 

En caso de que no pueda demostrarse el origen del dinero, el Arca puede tomar medidas como el cierre de cuenta del usuario o la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

Cómo demostrar el origen del dinero

Se puede demostrar la legitimidad de los gastos con:

- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.

- Facturación de los últimos meses.

- Constancia del monotributo.

- Boletas de compra y venta.

- Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa.

- Certificado de fondos emitido por un contador público.