Billeteras virtuales: a partir de qué monto Arca investigará transferencias

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (Arca) actualizó los montos por los cuales las billeteras virtuales tienen que notificar los movimientos de sus clientes.

En ese sentido, el organismo sostuvo en un comunicado que el objetivo es "lograr una simplificación de procesos en beneficio de los contribuyentes, a través de la instrumentación de mecanismos tendientes a mejorar sus regímenes de información".

Sumado a ello, también informaron -a través de la Resolución General N° 5512/2024- que los valores se actualizarán cada seis meses. Para ello, se tomará en cuenta "la base del coeficiente del Índice de Precios al Consumidor Nivel General (IPC) que publica el Indec". De esta forma, los usuarios deberán tomar nota sobre los valores mensuales preestablecidos en torno a las transacciones, saldos y consumos.

Los clientes de billeteras virtuales -como Mercado Pago o Ualá- no deberán superar el límite de $400.000 por transacción -ingresos o egresos registrados- a lo largo de diciembre. Asimismo, también remarcaron en el comunicado que los usuarios tampoco podrán excederse -saldos mensuales- de los $700.000.

Por lo tanto, el fisco revisará la situación fiscal de cada uno de los contribuyentes, es decir, controlará si el origen del dinero es lícito en caso de haber superado los topes.

Justamente, el Arca tendrá la potestad de solicitar a los clientes (por correo electrónico) la documentación necesaria para encontrar una solución. Si así lo considera, también podría cerrar la cuenta del usuario y enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

Qué tipo de documentación puede solicitar el Arca

-Recibos de sueldo

-Comprobantes de haberes jubilatorios

-Facturas emitidas en los últimos seis meses

-Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos