A partir de qué monto Arca investiga tus transferencias en febrero

A partir de febrero de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (Arca) seguirá controlando las transferencias, saldos y consumos de los clientes bancarios y usuarios de billeteras virtuales.

Las entidades financieras y plataformas de pago deberán continuar informando a la agencia en los siguientes casos:

- Acreditaciones, extracciones en efectivo y saldos mensuales: cuando el total acumulado en un mes alcance o supere los $1.000.000.

- Consumos con tarjeta de débito: cuando los gastos del titular y sus adicionales sean de $600.000 o más.

- Transferencias bancarias o virtuales: si el total de ingresos o egresos en billeteras virtuales supera los $600.000 en un mes.

- Movimientos en billeteras virtuales: se mantiene el tope de $2.000.000 para reportar transferencias bancarias o virtuales.

Desde el organismo aclararon que esta medida no afecta directamente a los usuarios, sino que se trata de un mecanismo de control de información para el monitoreo de grandes movimientos de dinero en el sistema financiero y digital.

Qué pasa si se exceden los montos 

Si Arca detecta movimientos inusuales o fuera de lo común en las cuentas, la entidad puede solicitar documentación que justifique el origen de los fondos. Esto incluye:

- Boletas de compra y venta de bienes o servicios.

- Documentación que respalde la venta de acciones o de empresas.

- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.

- Facturación de los últimos meses para actividades comerciales.

- Constancia de inscripción al monotributo.

- Certificados de fondos emitidos por un contador público matriculado.