Qué hacer si fuiste estafado por un bróker

Si alguien ha invertido su dinero en un bróker y se enfrenta a la desalentadora situación de que se le ha denegado de manera inexplicable el acceso a sus fondos, es probable que necesite saber la manera de cómo recuperar dinero de un broker

Es decir, cuando un bróker se ha apropiado de los fondos de manera ilícita, es fundamental realizar una serie de medidas destinadas a demostrar que se ha
cometido un fraude, ya que la solución resulta ser más asequible de lo que se podría pensar.

Por lo anterior, a continuación, se comparten algunas acciones y consejos que se pueden llevar a cabo:

1. Método de depósito

Se puede evidenciar el fraude si el proceso de ingreso de los fondos en el bróker se efectuó mediante el uso de tarjetas de crédito o a través de transferencias bancarias.

Además, es esencial que no haya transcurrido un periodo superior a seis meses
desde el momento en que ocurrieron los hechos.

2. Información básica

Para dar comienzo al proceso, se debe proporcionar información sobre el nombre del titular de la cuenta, número de teléfono, empresa de trading, historial de transacciones y operaciones y monto total del depósito.

Además, documentos firmados tanto por la empresa como por el ti; método de depósito de fondos y el nombre de usuario utilizado para acceder a la plataforma de trading.

Es decir, toda aquella información básica, pero fundamental, que permita a cada entidad bancaria dar inicio con la investigación y, de esta manera, recuperar el dinero del inversionista.

3. Información adicional

Además de lo previamente mencionado, también se recomienda presentar una queja oficial ante los tribunales, así como quejas formales debidamente
certificadas ante las entidades oficiales del mercado financiero en Europa, las instituciones relacionadas con estas empresas y, desde luego, ante el mercado monetario que corresponda.

Por estas razones, antes de invertir el dinero en cualquier plataforma, es aconsejable revisar los mejores brokers confiables, con el objetivo de evitar futuros fraudes y proteger eficazmente la inversión.

Ahora bien, aunque se lleven a cabo los pasos anteriores, para abordar una situación de fraude, es importante tomar medidas específicas según el método
utilizado para realizar el depósito en el bróker.

Por ejemplo, si la inversión se efectuó con una tarjeta de crédito, es importante saber que existe una legislación que respalda los reembolsos.

Por lo tanto, en este caso, es esencial ponerse en contacto con la entidad emisora de la tarjeta de crédito, informar sobre lo sucedido y proporcionar toda la documentación necesaria para que se realice el reembolso en el menor tiempo posible.

Por otro lado, en caso de una transferencia bancaria, el proceso de reembolso es similar al de una tarjeta de crédito, ya que es necesario comunicarse con el banco y suministrar toda la información solicitada para lograr el reembolso en el menor plazo posible.

Con respecto a los pagos a través de pasarelas de pago, todo dependerá de las políticas de reembolso de cada una de estas. Por lo tanto, en estas situaciones, al igual que en los casos anteriores, es importante ponerse en contacto con la empresa correspondiente para recibir orientación sobre los pasos a seguir.

Cabe mencionar que, antes de invertir dinero en un bróker es importante tener la certeza de que este cuenta con la licencia MiFID II de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) que le permita operar en toda la Unión Europea.

Además, que cuente con la autorización de la autoridad nacional de cada país donde opera y, de esta manera, cumpla con regulaciones de prevención de lavado de dinero (AML), proteja los intereses de los clientes, mantenga capital mínimo requerido y proporcione reportes periódicos a reguladores y clientes.