Desenmascarando el fraude: la importancia de la validación de identidad

La validación de identidad se convirtió en un tema importante en el mundo digital actual, donde las transacciones en línea y la comunicación virtual pasaron a ser el método predilecto de intercambio. En ese contexto, se desarrollaron diferentes sistemas para verificar que una persona es quien dice ser, algo crítico para prevenir el fraude, el robo de identidad y otros delitos cibernéticos.

Los delincuentes pueden utilizar información personal robada para realizar actividades ilegales, como hacer compras on line, abrir cuentas bancarias o solicitar créditos. Además, la validación de identidad es importante para garantizar que solo las personas autorizadas tengan acceso a información sensible, como datos médicos o financieros.

Hoy te vamos a contar cuáles son los distintos métodos de validación de identidad y por qué te conviene contar con este servicio en tu empresa. ¡Seguí leyendo!

Beneficios de la validación de identidad

Muchas empresas eligen contar con diversos métodos de verificación de identidad no sólo para proteger a su compañía del fraude, sino también a sus usuarios y clientes. Estas son algunas de las ventajas del sistema: 

1. Protección contra fraudes

La validación de identidad ayuda a prevenir el fraude y el robo de identidad al garantizar que solo la persona legítima tenga acceso a la información o activos protegidos.

2. Cumplimiento normativo

La verificación es importante para cumplir con las leyes y regulaciones, especialmente en industrias altamente reguladas, como la banca y las finanzas.

3. Mejora de la eficiencia

Validar la identidad de los usuarios puede mejorar la eficiencia de los procesos comerciales, reduciendo el tiempo y el costo necesarios para verificar la identidad de un cliente.

Métodos de Validación de Identidad

Existen varios métodos de validación de identidad, que pueden variar según el contexto e industria en el que se utilicen. Algunos de los métodos más comunes son:

Identificación de Documentos

Este método implica la verificación de la autenticidad de un documento de identidad, como una licencia de conducir, pasaporte o cédula de identidad. La persona que está siendo validada proporciona una copia del documento y luego el proveedor del servicio de validación de identidad lo verifica. Esto se puede hacer a través de tecnología de reconocimiento de caracteres ópticos (OCR), software especializado y comparación con bases de datos gubernamentales. Es un sistema muy común en la industria bancaria y financiera, ya que es un requisito fundamental debido a la naturaleza sensible de la información y los activos financieros que se manejan. Sin embargo, en algunos casos también se puede utilizar la verificación biométrica, especialmente para clientes que desean realizar transacciones de alto valor. 

Verificación de correo electrónico o número de teléfono

Se refiere a la verificación del correo electrónico o número de teléfono de una persona. Se envía un código o enlace de verificación a la dirección de correo electrónico o número de teléfono proporcionado y el usuario debe ingresar ese código o hacer clic en ese enlace para confirmar que la dirección de correo electrónico o número de teléfono es legítimo y pertenece a la persona que está siendo validada.   La verificación de correo electrónico o número de teléfono puede ser un método más adecuado en situaciones donde el nivel de seguridad requerido es menor, como para el registro de cuentas en redes sociales o sitios web de comercio electrónico. Suele ser necesario en los sitios que piden un usuario y contraseña, como en el ámbito del eCommerce, o en la suscripción de NewsLetters.

Verificación biométrica

Con este método se verifican las características únicas de una persona, como su huella dactilar, iris o rostro. La tecnología de reconocimiento biométrico se está volviendo cada vez más común en la autenticación de identidad y puede ser utilizada tanto en entornos virtuales como físicos.   En el ámbito de la salud, la verificación biométrica puede ser utilizada para validar la identidad de los pacientes en los registros electrónicos. Por ejemplo, un hospital puede requerir que los pacientes presenten una identificación con foto para confirmar su identidad antes de proporcionar atención médica.

En definitiva, la validación de identidad es esencial para garantizar la seguridad en línea y prevenir el fraude y el robo de identidad, una práctica más que común en la actualidad. Con la creciente importancia de la seguridad en línea, es fundamental que las empresas implementen medidas sólidas de validación de identidad para proteger tanto a los consumidores como a sí mismas.