Denuncian por estafa a empresario mutualista

Un conflicto por u$s248.000 entregados a la Asociación Mutual Regional 5 de Septiembre escaló a la Justicia penal luego de atravesar sin éxito una mediación y una demanda civil. Dos ahorristas denunciaron por presunta estafa a Luis Bernardo Jaimovich, presidente de la entidad, y solicitaron al Ministerio Público de la Acusación (MPA) que investigue además la eventual responsabilidad de otras autoridades de la mutual. El planteo asegura que quienes ahora son damnificados entregaron los fondos mediante contratos de mutuo y que, después de pagar inicialmente intereses, la entidad no restituyó el capital.

Punto biz accedió a la denuncia penal y a su posterior ampliación, presentaciones en las que los denunciantes reconstruyen la operatoria, aportan los contratos que aseguran haber firmado con Jaimovich y solicitan una batería de medidas que incluyen el levantamiento del secreto bancario, fiscal y bursátil, el congelamiento de cuentas por 180 días, allanamientos y embargos sobre inmuebles. La mutual en cuestión viene de estar involucrada en otra denuncia, en este caso de los inversores de un frustrado desarrollo inmobiliario proyectado sobre el predio donde funcionó durante décadas el boliche y salón de fiestas La Villa de Freud, en Fisherton. En ese caso los datos apuntan a la firma Gestión BLK, desarrolladora del complejo en donde la mutual también captaba interesados en participar del negocio.

De los contratos a la denuncia penal

Según la documentación a la que accedió Punto biz, los denunciantes aseguran haber entregado los dólares en efectivo mediante dos contratos escritos de mutuo, suscriptos por Jaimovich en representación de la entidad. “Entregamos a la Asociación Mutual Regional 5 de Septiembre, representada por su presidente Luis Bernardo Jaimovich, la suma total de u$s248.000, mediante dos contratos escritos de mutuo suscriptos por el propio denunciado”, señala textualmente la presentación.

De acuerdo con el relato incorporado al expediente penal, durante un primer período la operatoria funcionó: los ahorristas cobraron intereses. “Posteriormente sólo recibimos dos pagos parciales de intereses y, una vez vencidos los contratos, los denunciados incumplieron íntegramente la restitución de los capitales”, sostiene el escrito.

El recorrido judicial posterior es uno de los argumentos centrales con los que los denunciantes pretenden demostrar que el episodio excedería un simple conflicto contractual. Primero recurrieron a una mediación extrajudicial. Allí, según sostienen, la deuda fue desconocida. Después promovieron una demanda civil por incumplimiento contractual y aseguran que la respuesta volvió a ser la misma: se negó la existencia de la obligación. Finalmente decidieron llevar el caso al fuero penal.

La causa civil tramita ante el Juzgado de Primera Instancia Civil y Comercial de la 9ª Nominación de Rosario, donde se encuentran reservados los originales de buena parte de la documentación que ahora fue ofrecida como prueba ante el MPA.

Precisamente, la conducta que los denunciantes atribuyen a la contraparte durante esos reclamos es utilizada en la presentación para fundamentar la hipótesis de una eventual estafa. “Los denunciados no alegaron dificultades económicas, ni propusieron plan alguno de pago, sino que directamente negaron la existencia de los contratos que habían celebrado y firmado personalmente”, sostiene la denuncia a la que accedió Punto biz.

Para los denunciantes, ese comportamiento es el que permitiría comenzar a analizar el caso desde una perspectiva penal y no exclusivamente como un incumplimiento contractual.

El nombre de Jaimovich y el de la Asociación Mutual Regional 5 de Septiembre no aparecen por primera vez vinculados a una investigación de Delitos Económicos. Ambos sobrevuelan otro resonante expediente que tramita en el MPA y que tiene como eje el desarrollo inmobiliario Villa de Freud Wellness Residences, que había sido anunciado en 2023 para transformar el tradicional predio de Fisherton en un complejo inmobiliario, pero, según los denunciantes de aquel expediente, las obras nunca de iniciaron. Los abogados de los denunciantes sostienen que el mecanismo consistía, entre otras variantes, en captar propietarios que entregaban inmuebles a cambio de futuros metros cuadrados en los proyectos de la desarrolladora.

Precisamente ese expediente aparece mencionado ahora por los denunciantes del caso de los u$s248.000. En la presentación a la que accedió Punto biz solicitan que la Fiscalía individualice aquel legajo, incorpore sus antecedentes y determine si existe alguna relación entre ambos hechos.

“La coincidencia de los sujetos denunciados, de la entidad mutual utilizada, de la modalidad de captación de fondos y del incumplimiento posterior de las obligaciones asumidas permite sostener (...) que los hechos aquí denunciados podrían integrar una maniobra defraudatoria reiterada y no un incumplimiento contractual aislado”, afirma la nueva denuncia.

Piden congelar cuentas durante seis meses

Los denunciantes reclamaron en una ampliacón de la presentación el levantamiento del secreto bancario, bursátil y fiscal y pidieron la inmovilización durante 180 días de productos financieros vinculados tanto con Jaimovich como con la Asociación Mutual 5 de Septiembre.

El pedido alcanza a cajas de ahorro, cuentas corrientes y plazos fijos en pesos y dólares, además de cajas de seguridad, incluso cuando aparezcan vinculados como titulares, cotitulares, apoderados o autorizados.

La presentación solicita además embargos sobre tres propiedades vinculadas patrimonialmente con Jaimovich, aunque con diferentes porcentajes y modalidades de titularidad.