Funes & Bergmann consigue crédito más barato articulando con bancos, el mercado y SGR

La consultora Funes & Bergmann se consolidó como un actor relevante en el acompañamiento financiero de empresas pymes, a través del diseño y estructuración de operaciones de financiamiento que articulan el sistema financiero tradicional, el mercado de capitales y las Sociedades de Garantía Recíproca (SGR).

Uno de los principales mecanismos utilizados es el sistema de avales con SGR, que permite a las empresas mejorar sustancialmente sus condiciones de acceso al crédito, reducir el riesgo percibido por los financiadores y obtener tasas más competitivas. En el contexto actual, las tasas de mercado para este tipo de operaciones oscilan entre el 30% y el 45%, dependiendo del perfil de la empresa, el instrumento utilizado y la calidad de las garantías.

En los últimos dos meses, Funes & Bergmann estructuró operaciones de financiamiento por más de $3.000 M, involucrando a Alycs, entidades financieras y Sociedades de Garantía Recíproca (SGR), tanto a través del mercado de capitales como del sistema bancario. Estas operaciones permitieron a numerosas pymes acceder a liquidez para capital de trabajo, recomposición financiera y aprovechamiento de oportunidades comerciales.

Como parte de este proceso, la consultora desarrolló una metodología propia de precalificación financiera, que permite realizar un diagnóstico ágil y realista sobre las opciones efectivas de financiamiento disponibles para cada empresa. Esta herramienta brinda un panorama rápido sobre montos posibles, plazos, costos y alternativas concretas, entre las que se destacan el descuento de cheques de pago diferido, líneas avaladas, y otros instrumentos del mercado.

Al respecto, Mauricio Funes, socio de la consultora, señaló: “En un contexto cambiante como el actual, no alcanza con buscar financiamiento cuando surge la necesidad. Es clave que las empresas mantengan sus carpetas crediticias actualizadas y trabajadas con anticipación, para poder aprovechar oportunidades cuando el mercado se abre”.

Por su parte, Cristian Bergmann agregó: “Nuestra metodología de precalificación permite a las pymes saber, en muy poco tiempo, cuáles son sus opciones reales de financiamiento. Eso reduce la incertidumbre, mejora la toma de decisiones y acelera el acceso al crédito”.

Entre los clientes de la consultora se destacan empresas que desean optimizar sus obligaciones financieras disminuyendo el costo del capital, es decir en créditos que hayan sido tomados a tasas superiores a la actuales. 

Asimismo, se trabaja con alternativas que permiten garantizar operaciones prendando inversiones financieras. “Por ejemplo la empresa puede invertir u$s 50.000 en instrumentos financieros de bajo riesgo, hacerse de la renta de esas inversiones, y prendar la colocación para apalancarse hasta 4 veces el monto invertido, que se pueden obtener en créditos del sistema bancario”, sostuvo Bergmann.

Desde Funes & Bergmann destacan que la preparación financiera, la correcta estructuración de la información y la articulación con los distintos actores del sistema son hoy factores determinantes para que las pymes puedan crecer, invertir y sostener su competitividad en un entorno económico desafiante. 

Para más información puede solicitarlo en el siguiente link https://forms.gle/F3Yi15TT4jenZbzk9