Denuncia por estafa contra firma de asesoramiento financiero de Rosario

La pérdida total de los ahorros de un empresario rosarino y una deuda millonaria con una ALyC (agente de liquidación y compensación) porteña derivaron en una denuncia penal por estafa que si bien apunta a una firma rosarina, también amenaza con salpicar a otros actores de peso del mercado financiero.

El caso tiene como presunta víctima a un comerciante del rubro muebles, quien terminó radicando una denuncia penal contra el contador Marcelo Pozzi, titular de LTL Capital Advisors SAS, una compañía que está anotada en la Comisión Nacional de Valores (CNV) como agente asesor de inversiones no como una ALyC. El damibificado acusa a LTL de haber operado su cuenta comitente con inversiones de alto riesgo sin autorización, ocasionando la pérdida total de su capital. La presentación, que también apunta contra una mutual de Funes y el Agente de Liquidación y Compensación Cohen SA, fue presentada ante el Ministerio Público de la Acusación con patrocinio de los abogados Mariano Pujol y Hernán Zengarini.

En la denuncia —a la que tuvo acceso Punto biz— la víctima detalla que confió en Pozzi, su contador de toda la vida, quien le propuso canalizar ahorros a través de LTL Capital Advisors. “Nos vinculaba una relación profesional de hace más de 20 años. Él era nuestro contador, por eso aceptamos su propuesta de invertir con LTL para preservar nuestros ahorros”, señaló.

La pareja transfirió más de u$s90.000 y $11 M a una cuenta en Cohen., identificada como comitente N° 106.225. Aunque nunca firmaron un mandato de administración, ni entregaron usuario ni claves, el contador ejecutó desde allí inversiones riesgosas como opciones “puts” y cheques de pago diferido (CPD) sin garantía. “Nunca le otorgamos el número de usuario y clave de acceso a la cuenta comitente a ninguna persona. Jamás autorizamos ningún tipo de inversiones bursátiles que sean consideradas de alto riesgo”, advirtió la víctima en la denuncia 

El 28 de marzo de este año, la cuenta reflejaba un saldo equivalente a u$s91.601. Pero menos de dos semanas después, el empresario detectó un rojo millonario. “El 9 de abril de 2025 advertí que tenía un saldo negativo en la aplicación de Cohen. El 22 de abril Pozzi me dijo que se había perdido todo el activo de la cartera y que además teníamos una deuda”, indica la denuncia.

Según el relato, parte del dinero fue destinado a la compra de cheques sin fondos emitidos por la mutual con base en Funes. El propio presidente de esa entidad, Leonardo Nahuel Sosa, “reconoció que negoció cheques de clientes suyos en el mercado y que algunos de ellos habían tenido un descalce. Nos pidió paciencia pero nunca más respondió”.

El caso también salpica a Cohen., que llegó a intimar a la víctima y su esposa al pago de más de $50 M. En paralelo, firmó un reconocimiento de deuda con LTL por u$s1,6 M correspondientes a operaciones “no reconocidas por sus titulares”. La cuenta comitente de los denunciantes figura entre las mencionadas.

Para el denunciante, la maniobra fue deliberada. “Pozzi utilizó la cuenta comitente para su propio interés y así obtener un lucro indebido, ya sea financiando a terceros o cobrando comisiones sobre actividades a las que no se le había dado autorización”, asegura. Y agrega: “Se trató de un accionar progresivo que fue deteriorando la cuenta, con el agravante de que jamás fuimos informados del nivel de riesgo”.

El escrito también incluye audios y documentación que serán presentados a la Fiscalía y menciona que otros ahorristas habrían sido víctimas de una modalidad similar. “Una amiga nuestra, que contrató con LTL por recomendación nuestra, también se ha visto perjudicada patrimonialmente”, se consigna.

La denuncia fue presentada por los delitos de estafa y administración fraudulenta, y solicita inmovilización de cuentas, levantamiento de secretos bancarios y fiscales, allanamientos y citación a audiencia imputativa.

Más acciones

Al margen de la exposición por estafa y administración fraudulenta presentada contra LTL Capital Advisors SAS de Marcelo Pozzi, el caso sumará nuevas derivaciones judiciales y regulatorias. Así lo confirmó a Punto biz el abogado Mariano Pujol, representante legal del empresario damnificado.

“Además de efectuar la denuncia penal contra LTL y solicitar que se investigue la posible participación de directores o personal de Cohen, vamos a formular denuncias ante la CNV e iniciar acciones civiles contra ambos. Se violaron disposiciones específicas sobre el accionar de los ALyC y de los AGI, pero por sobre todas las cosas se violó el perfil de inversor de nuestro cliente, haciéndole perder todo el capital en acciones riesgosas y generándole una deuda monstruosa, sin que Cohen manifestara absolutamente nada, lo cual nos parece de suma gravedad”, advirtió Pujol.