Desde qué monto Arca investigará transferencias en noviembre

Con la expansión de los pagos digitales y la caída del uso de efectivo, las transferencias -ya sea desde cuentas bancarias o billeteras virtuales como Mercado Pago, Ualá o Naranja X- están bajo la lupa de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (Arca), que actualizó los montos a partir de los cuales comenzará a monitorear las operaciones.

El arranque de noviembre marca un aumento en el movimiento financiero y, como cada mes, Arca aplica nuevos topes de supervisión para detectar movimientos inusuales o no justificados. Estos controles se extienden tanto a personas físicas como jurídicas, y alcanzan a transferencias, plazos fijos, compras, pagos y extracciones.

El problema aparece cuando se detectan operaciones de alto monto sin justificación clara. En ese escenario, Arca puede exigir pruebas sobre el origen de los fondos o incluso frenar temporalmente la acreditación para descartar movimientos irregulares.

Los nuevos límites que aplican desde noviembre

Según la última actualización, los umbrales a partir de los cuales ARCA puede activar controles son los siguientes:

- Transferencias o acreditaciones: desde $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas. (Antes, el límite era de $2.000.000).

- Extracciones en efectivo: se informarán operaciones desde $10.000.000 tanto para individuos como empresas.

- Saldos bancarios al cierre del mes: alcanzarán la revisión si superan los $50.000.000 en personas físicas o los $30.000.000 en jurídicas.

- Plazos fijos: los nuevos límites se fijan en $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.

- Billeteras virtuales: las transferencias o acreditaciones superiores a $50.000.000 (físicas) o $30.000.000 (jurídicas) también serán monitoreadas.

- Tenencias en sociedades de bolsa: se controlarán operaciones por encima de $100.000.000 para individuos y $30.000.000 para empresas.

- Compras de consumidor final: se podrán realizar operaciones de hasta $10.000.000 sin necesidad de informar a la agencia. (Antes, el límite era de $250.000 en efectivo y $400.000 por otros medios).

- Pagos: los topes ascienden a $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.