Cuánta plata puedo tener en una billetera virtual sin que me investigue Arca

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (Arca), ex Afip, puede investigar a los usuarios de billeteras virtuales que tengan saldos mensuales que sean iguales o superiores a $700.000 en noviembre de 2024. Esta medida busca asegurar que el origen del dinero sea lícito y que las operaciones financieras realizadas a través de estas plataformas no presenten irregularidades fiscales.

Además, en caso de tratarse de montos expresados en moneda extranjera, moneda digital o criptomoneda, deberá efectuarse la conversión a su equivalente en curso legal, dependiendo del tipo de moneda a informar. Por su parte, los montos totales de ingresos y egresos de las billeteras virtuales o bancarias sin justificar no pueden superar los $400.000.

Las billeteras virtuales, al igual que los bancos y otras entidades financieras, estarán obligadas a informar todas las transacciones, saldos y consumos que superen estos límites. Esta normativa fue impulsada mediante la Resolución General N° 4298, que elevó los importes que deben ser reportados, con el objetivo de mejorar la transparencia del sistema financiero.

Una de las razones de esta decisión es garantizar que el dinero que circula en las billeteras virtuales y cuentas bancarias tenga un origen legal. La Arca busca evitar que los fondos no declarados o de origen ilícito circulen a través de estas plataformas. En este sentido, las entidades financieras tienen la responsabilidad de vigilar las operaciones de sus clientes y reportar cualquier movimiento que supere los montos establecidos.

Los montos a informar se actualizarán de manera automática cada seis meses, basándose en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC). Este ajuste es necesario para que los límites continúen siendo relevantes en un contexto de inflación. De esta manera, se asegura que los montos establecidos por la Arca reflejen la realidad económica y permitan un control efectivo sobre las operaciones financieras.