Simplifican los controles para depositar ahorros en efectivo

La Unidad de Información Financiera (UIF) definió los controles antilavado para quienes adhieran al Régimen Simplificado de Ganancias. La reglamentación busca facilitar el ingreso de ahorros en efectivo al sistema financiero y reducir las exigencias de documentación.

Así, los bancos, las billeteras virtuales y otros sujetos obligados deberán considerar la adhesión como un antecedente favorable. Ese criterio deberá incorporarse a la evaluación del cliente y sus operaciones.

Para determinadas transacciones que acumulen hasta $100 millones por año calendario, se aplicarán requisitos simplificados. Bajo las condiciones previstas, los depósitos y pagos en efectivo no podrán considerarse, por sí solos, motivo suficiente de sospecha.

Si las operaciones superan ese límite, las entidades deberán realizar una evaluación más amplia. Para ello, tendrán en cuenta la actividad económica del cliente, su capacidad histórica de ahorro y la razonabilidad de los movimientos.

La simplificación mantiene las obligaciones de prevención del lavado. Las instituciones deberán identificar al cliente, comprobar su adhesión y reportar operaciones cuando existan indicios objetivos, independientemente del monto.

El beneficio excluye a personas expuestas políticamente, grandes contribuyentes nacionales y funcionarios comprendidos por la ley. Tampoco se aplicará cuando se detecten maniobras para dividir operaciones y quedar artificialmente por debajo del límite anual.